ניהול תיק השקעות
במהלך חיינו אנו צוברים הון ונכסים שונים. ניהול נכון של ההון יכול להניב הכנסות ורווחים משמעותיים ולשמור עלינו מפני שחיקה של הכסף בעקבות אינפלציה ושינויים בשוק. במקרים רבים בוחרים אנשים להשקיע את כספם בבנק ובניירות ערך שונים.
מה זה בדיוק תיק השקעות?
אחזקה ורכישה של יותר מנייר ערך אחד מהווים את תיק ההשקעות של המשקיע. ניהול תיק השקעות הינו חשוב ויש לבחור את הרכב התיק והמכשירים הפיננסים בהתאם לאופי והצרכים של המשקיע.
מוצרים פיננסים קלסיים בתיק השקעות:
- ניירות ערך: נקראים לעיתים מניות אך ישנם סוגים רבים של ניירות ערך.
- מטבע זר (מט"ח): רכישה ישירה במט"ח או השקעה במכשיר פיננסי הצמוד לשוק המט"ח.
- איגרות חוב: הלוואה סחירה שאנו מעניקים לחברות גדולות או גורמים ממשלתיים.
- פיקדונות: מק"מ, אג"ח, פק"מ, ועוד...
ישנם מוצרים פיננסים רבים ובחירת התמהיל הנכון בתיק ההשקעות הינה עבודה קריטית בכדי לבצע ניהול נכון ומושכל של תיק ההשקעות.
האם ניהול תיק השקעות מהווה סיכון גבוה?
לא, ניהול תיק השקעות נעשה בהתאם לצרכי הלקוח, ישנם תיקי השקעות המשקיעים במכשירים פיננסים והשקעות בטוחות. ניתן גם לבחור בתיק השקעות בעל מרכיב מנייתי גבוה יותר ובעל סיכון גבוה יותר אך בעלי פוטנציאל גבוה לרווח נאה.
ניהול תיק השקעות לבד או באמצעות מנהל מקצועי?
כמו בכל תחום ניתן לבצע את ניהול תיק ההשקעות לבד. לצורך ניהול תיק השקעות בצורה נכונה יש לרכוש ידע וניסיון בתחום. מי שמנהל בעצמו את תיק ההשקעות צריך גם להיות עם "האצבע על הדופק" ולעקוב אחר השינויים המתרחשים בשוק הכלכלי בו הוא פועל.
ניהול באמצעות חברה לניהול תיק השקעות או באמצעות מנהל תיקי השקעות תניב לרוב תוצאות טובות יותר מאשר ההוצאה עבור דמי ניהול הנדרשת עבור ניהול התיק. עבור מרבית המשקיעים העזרות בנותן שירות מקצועי לניהול תיק ההשקעות תניב רווחים גבוהים יותר מאשר בעת ניהול עצמי של תיק ההשקעות.
כותב המאמר: נתנאל אלוש כותב ספר מסחר במט"ח, להורדת הספר "הנתיב למסחר נכון".
